Derivate – Was sind Derivate?

Derivate sind Finanzinstrumente, deren Preise sich nach den Kursschwankungen oder den Preiserwartungen anderer Investments richten. Derivate sind so konstruiert, dass sie die Schwankungen der Preise dieser Anlageobjekte überproportional nachvollziehen. Daher lassen sie sich sowohl zur Absicherung gegen Wertverluste als auch zur Spekulation auf Kursgewinne des Basiswerts verwenden.

Derivate

Ein derivatives Finanzinstrument oder kurz Derivat (lateinisch derivare ‚ableiten‘) ist ein gegenseitiger Vertrag, der seinen wirtschaftlichen Wert vom beizulegenden Zeitwert einer marktbezogenen Referenzgröße ableitet. Die Referenzgröße wird als Basiswert (Underlying) bezeichnet. Basiswerte können Wertpapiere (Aktien, Anleihen usw.), finanzielle Kennzahlen (Zinssätze, Indices, Bonitätsratings usw.) oder Handelsgegenstände (Rohstoffe, Devisen, Edelmetalle usw.) sein.

Was für Derivate werden an den Finanzmärkten angeboten?

Es gibt zahlreiche Arten und Unterarten von Derivaten mit unzähligen Spekulations-Variationen. So viele, dass selbst viele Finanzprofis kaum den Überblick behalten können, denn Banken erfinden ständig neue derivative Finanzinstrumente.

Zu den wichtigsten Derivatearten gehören:

Optionen bzw. Optionsscheine
Zertifikate
Futures
CFDs
Forex-Finanzinstrumente (gehebelt)
Swaps
binäre Optionen

Meistens gibt es dabei ein deutlich erhöhtes Verlustrisiko im Vergleich zu klassischen Wertpapieren.Vor allem Derivate mit Hebelwirkung (Definition) sind gefährlich. Am besten versteht man die Funktionsweise von Hebeln anhand von Beispielen. Hier (Hebelzertifikate) und hier (CFDs) habe ich 2 veröffentlicht. Das Risiko durch den Hebeleffekt kann teilweise sogar so weit gehen, dass man nicht nur den kompletten Einsatz verliert, sondern sogar noch Geld nachschießen muss, das ist etwa bei der Derivateform „CFD“, ein sogenannter Differenzkontrakt, möglich.

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Börsenlexikon – wichtige Begriffe des Börsenhandels

Kapitel	Thema
2	Börselexikon – die wichtigsten Begriffe im Börsenhandel
	D	*DAX –* Was ist der DAX?
	Da	*Daytrading –* Was ist Daytrading?
	Db	*Depot –* Was ist ein Depot bzw. Aktiendepot?
	Dc	*Derivate –* Was sind Derivate?
	Dd	*Diverse Derivate-Begriffe –* Was ist Margin, Hebel, Spread & Leerverkauf?
	De	*Dividende –* Was ist Dividende bzw. Dividendenrendite?
	Df	*Dow Jones –* Was ist der Dow Jones?
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