{"id":396,"date":"2016-10-14T19:48:08","date_gmt":"2016-10-14T17:48:08","guid":{"rendered":"http:\/\/www.die-erfolgs-strategie.de\/trading-indikatoren\/?p=396"},"modified":"2016-10-21T20:07:33","modified_gmt":"2016-10-21T18:07:33","slug":"bafin-was-ist-bafin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.die-erfolgs-strategie.de\/trading-indikatoren\/einsteiger-training\/bafin-was-ist-bafin\/","title":{"rendered":"BaFin – Was ist BaFin?"},"content":{"rendered":"

BaFin oder Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht<\/span> hat sicherlich jeder der sich f\u00fcr das Thema Finanzen oder B\u00f6rse interessiert schon mal geh\u00f6rt. Doch nicht jeder wei\u00df was die BaFin \u00fcberhaupt macht, welche Aufgabe die BaFin hat.<\/strong><\/em><\/p>\n

Die BaFin – Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht<\/span><\/h2>\n

Die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht<\/b> (BaFin<\/b>) ist eine rechtsf\u00e4hige deutsche Bundesanstalt mit Sitz in Frankfurt am Main und Bonn. Sie untersteht der Rechts- und Fachaufsicht des Bundesministeriums der Finanzen.<\/p>\n

Die BaFin beaufsichtigt und kontrolliert als Finanzmarktaufsichtsbeh\u00f6rde im Rahmen der Finanzaufsicht alle Bereiche des Finanzwesens in Deutschland. Mit der Schaffung des einheitlichen europ\u00e4ischen Bankenaufsichtsmechanismus (SSM) im Rahmen der europ\u00e4ischen Bankenunion gab die BaFin die Aufsicht von \u201esignifikanten\u201c Banken im November 2014 an die Europ\u00e4ische Zentralbank (EZB) ab.<\/p>\n

Gr\u00fcndung<\/span><\/h2>\n

Die BaFin wurde auf Grund des Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetzes (FinDAG)<\/i> am 1. Mai 2002 durch Zusammenlegung der Bundesaufsichts\u00e4mter f\u00fcr das Kreditwesen (BAKred), den Wertpapierhandel (BAWe) und das Versicherungswesen (BAV) gegr\u00fcndet. Durch die Zusammenlegung der drei Aufsichts\u00e4mter sollen Kompetenz\u00fcberschneidungen und Aufsichtsl\u00fccken beseitigt werden. Mit der einheitlichen Aufsicht sollen die Verflechtungen auf den nationalen und internationalen Kapitalm\u00e4rkten und die damit verbundenen Risiken besser erfasst und handhabbar gemacht werden. Damit soll die BaFin zur Stabilit\u00e4t und Wettbewerbsf\u00e4higkeit Deutschlands als Finanzplatz beitragen. Neben den Aufgaben der Vorg\u00e4ngerinstitutionen k\u00f6nnen der BaFin weitere Aufgaben \u00fcbertragen werden, beispielsweise die Beratung anderer Staaten beim Aufbau nationaler Beh\u00f6rden \u00e4hnlich der BaFin.<\/p>\n

Organisation<\/span><\/h2>\n

Die BaFin wird von einem Direktorium geleitet, das aus dem Pr\u00e4sidenten Felix Hufeld sowie den Exekutivdirektoren Elisabeth Roegele (Gesch\u00e4ftsbereich Wertpapieraufsicht), Raimund R\u00f6seler (Bereich Bankenaufsicht), Frank Grund (Bereich Versicherungsaufsicht) und B\u00e9atrice Freiwald (Innere Verwaltung und Recht) besteht.<\/p>\n

Neben den Fachbereichen, den sogenannten operativen S\u00e4ulen, gibt es in der BaFin Abteilungen, die nicht unmittelbar der Kontrolle des Markts dienen, sondern sektor\u00fcbergreifende oder organisatorisch-verwaltungstechnische Aufgaben wahrnehmen, beispielsweise Risikomodellierung<\/i>, Geldw\u00e4sche<\/i> und Internationale Aufgaben<\/i>. Das Presse- und Informationsreferat, die Innenrevision, die Abteilung Analyse & Strategie<\/i> und das Pr\u00e4sidialb\u00fcro unterstehen direkt dem Pr\u00e4sidenten.<\/p>\n

Die BaFin und ihre rund 2400 Mitarbeiter werden vollst\u00e4ndig durch Geb\u00fchren, die bei Verwaltungshandlungen erhoben werden, und durch die j\u00e4hrliche Umlage der \u00fcbrigen Kosten auf die beaufsichtigten Institute und Unternehmen finanziert; sie ist damit unabh\u00e4ngig vom Bundeshaushalt. Eine Klage beim Bundesverfassungsgericht hinsichtlich der Verfassungsgem\u00e4\u00dfheit der (Zwangs-)Umlage wurde 2009 als unbegr\u00fcndet zur\u00fcckgewiesen. Die Umlage soll nach Ansicht des Gerichts \u201edas Vertrauen der Anleger in die Solidit\u00e4t und Lauterkeit dieser Unternehmen als notwendige Rahmenbedingung f\u00fcr einen funktionsf\u00e4higen Finanzmarkt st\u00e4rken\u201c<\/p>\n

Die BaFin beaufsichtigte im Februar 2012 etwa 1880 Kreditinstitute, 680 Finanzdienstleistungsinstitute, 600 Versicherungsunternehmen, 30 Pensionsfonds und 77 Kapitalanlagegesellschaften mit 5900 Fonds. Mit Start des SSM Anfang November 2014 \u00fcbernimmt die EZB in Deutschland die direkte Aufsicht \u00fcber 21 als bedeutend eingestufte Gruppen. Die direkte Aufsicht \u00fcber die rund 3600 nicht bedeutenden Institute im Euro-Raum verbleibt zun\u00e4chst bei den jeweiligen nationalen Aufsichtsbeh\u00f6rden der Mitgliedstaaten; darunter sind etwa 1700 deutsche Institute, die weiterhin der direkten Aufsicht durch die BaFin.<\/p>\n

Aufgaben<\/span><\/h2>\n

Die Hauptaufgabe der BaFin ist die Aufsicht \u00fcber Banken, Versicherungen und den Handel mit Wertpapieren in Deutschland. Damit sollen die Funktionsf\u00e4higkeit, Integrit\u00e4t und Stabilit\u00e4t des deutschen Finanzsystems sichergestellt werden. Als (finanz-)marktorientierte Anstalt ist die BaFin f\u00fcr Anbieter und Konsumenten verantwortlich. Auf der Angebotsseite achtet sie auf die Solvenz von Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungsinstituten. F\u00fcr Anleger, Bankkunden und Versicherte sichert sie das Vertrauen in die Finanzm\u00e4rkte und die darin agierenden Gesellschaften.<\/p>\n

Wertpapieraufsicht<\/span><\/h3>\n

Ziel und Zweck der Arbeit der dritten S\u00e4ule der BaFin ist es, die Funktionsf\u00e4higkeit der deutschen M\u00e4rkte f\u00fcr Wertpapiere und Derivate nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) zu gew\u00e4hrleisten. Dazu geh\u00f6rt insbesondere die Unterbindung von Insiderhandel und anderen Missbrauchsf\u00e4llen. Die Banken melden der BaFin alle Wertpapierk\u00e4ufe und -verk\u00e4ufe, sowie jede Ad-hoc-Meldung von b\u00f6rsennotierten Unternehmen. Diese Informationen bilden eine wesentliche Grundlage f\u00fcr die Verfolgung von Kurs- und Marktpreismanipulation. Insbesondere werden Gesch\u00e4fte der Gesch\u00e4ftsf\u00fchrung<\/i> eines Unternehmens mit Aktien desselben Unternehmens (Directors\u2019 Dealings) beobachtet.<\/p>\n

Die M\u00f6glichkeiten der BaFin zum Eingriff in das Marktgeschehen reichen von der Vorladung und Einvernahme von Personen, \u00fcber die Aussetzung oder das Verbot des Handels mit Finanzinstrumenten (Wertpapieren usw.), bis zur Pflicht der Anzeige gewisser verd\u00e4chtiger Tatsachen bei der Staatsanwaltschaft. Dabei ist die BaFin ausdr\u00fccklich zur \u00dcbermittlung personenbezogener Daten von Verd\u00e4chtigen und m\u00f6glichen Zeugen berechtigt, soweit dies zur Strafverfolgung notwendig ist.<\/p>\n

Dar\u00fcber hinaus \u00fcberwacht die BaFin die aufgrund von Markttransparenzvorschriften vorgeschriebenen Meldungen und Ver\u00f6ffentlichungspflichten von bedeutenden Stimmrechtsanteilen und nimmt seit 2002 die \u00dcberwachung von \u00dcbernahmen von b\u00f6rsennotierten Unternehmen aufgrund des Wertpapiererwerbs- und \u00dcbernahmegesetzes wahr.<\/p>\n

Neben diesen aktiven Aufgaben ist die BaFin die zentrale Hinterlegungsstelle f\u00fcr Verkaufsprospekte<\/i>. Die BaFin pr\u00fcft diese hinterlegten Prospekte nur auf formale, nicht aber auf inhaltliche Richtigkeit; auch die Bonit\u00e4t des Emittenten wird nicht gepr\u00fcft.<\/p>\n

Am 19. September 2008 k\u00fcndigte die BaFin an, als Reaktion auf die immer bedrohlichere Ausma\u00dfe annehmenden weltweiten Verwerfungen an den Aktienb\u00f6rsen in der Folge der Finanzkrise, Leerverk\u00e4ufe von elf deutschen Finanztiteln vom 20. September 2008, 00:00 Uhr, bis zum 31. Dezember 2008, 24:00 Uhr, zu verbieten. Zuletzt wurde diese Ma\u00dfnahme bis zum 31. Mai 2009 verl\u00e4ngert. \u00c4hnliche Ma\u00dfnahmen wurden ebenso in den USA und Gro\u00dfbritannien verk\u00fcndet. Diese Ma\u00dfnahme nach \u00a7\u00a04<\/a><\/span> Abs.\u00a01 WpHG wurde f\u00fcr Aktien folgender Finanzdienstleister getroffen: der Aareal Bank AG, Allianz SE, AMB Generali Holding AG, Commerzbank AG, Deutsche Bank AG, Deutsche B\u00f6rse AG, Deutsche Postbank AG, Hannover R\u00fcck, Hypo Real Estate Holding AG, MLP AG und Munich Re. Heute besteht eine ausdr\u00fcckliche Befugnis der BaFin zu derartigen Ma\u00dfnahmen nach \u00a7\u00a04a<\/a><\/span> Abs.\u00a01 WpHG.<\/p>\n

F\u00fcr den Zeitraum vom 19. Mai 2010 bis zum 31. M\u00e4rz 2011 hat die Bankenaufsicht erneut ungedeckte Leerverk\u00e4ufe von Staatsanleihen der Eurozone, sowie von 10 Unternehmen der deutschen Finanzbranche untersagt, um die Stabilit\u00e4t des gesamten Finanzsystems zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n

Unternehmensdatenbank<\/span><\/h2>\n

Die BaFin unterh\u00e4lt eine Unternehmensdatenbank, die auch \u00f6ffentlich einsehbar ist, in der alle Banken, Finanzdienstleister, Kapitalanlagegesellschaften, Versicherer oder Pensionsfonds gelistet sind, die eine schriftliche Erlaubnis besitzen, notifiziert sind oder eine Repr\u00e4sentanz in Deutschland unterhalten. Aufgef\u00fchrt werden Unternehmen, ihre numerische ID, der Erlaubnistyp, das Erlaubnisdatum, die Unternehmens-Gattung und, sofern vorhanden, die zust\u00e4ndige Schlichtungsstelle.<\/p>\n

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B\u00f6rsenlexikon – wichtige Begriffe des B\u00f6rsenhandels<\/h4>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Kapitel<\/strong><\/td>\nThema<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
2<\/strong><\/td>\nB\u00f6rselexikon<\/strong> – die wichtigsten Begriffe im B\u00f6rsenhandel<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nB<\/strong><\/td>\nBaFin – <\/em><\/strong>Was ist BaFin?<\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBa<\/strong><\/td>\nB\u00e4renmarkt \/ Bullenmarkt – <\/em><\/strong>Was bedeuten B\u00e4r \/ Bulle bzw. Baisse \/ Hausse?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBb<\/strong><\/td>\nBilligst \/ Bestens – <\/em><\/strong>Was bedeutet billigst \/ bestens?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBc<\/strong><\/td>\nBlue Chips etc. – <\/em><\/strong>Was sind Blue Chips, Mid Caps & Co.?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBd<\/strong><\/td>\nB\u00f6rse – <\/em><\/strong>Was ist eine B\u00f6rse?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBe<\/strong><\/td>\nB\u00f6rsenpsychologie – <\/em><\/strong>Was steckt hinter B\u00f6rsenpsychologie?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBf<\/strong><\/td>\nBroker – <\/em><\/strong>Was ist ein Broker?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
<\/td>\nBg<\/strong><\/td>\nBrokerage – <\/em><\/strong>Was ist Brokerage?<\/a><\/td>\n<\/tr>\n
Haupt\u00fcbersicht<\/strong><\/td>\n<\/td>\n<\/tr>\n
Teil 1 – Lesezeichen<\/span><\/strong><\/td>\nEinsteiger Training – Teil 1 – Inhalte<\/strong><\/a><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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